如何防范冒充世界银行集团的诈骗

是的，个人和企业都应警惕投资诈骗，尤其是预付款诈骗。有些诈骗分子会盗用我们的名义，或谎称与世界银行集团有关联。

许多预付款诈骗源于尼日利亚，也被称为“尼日利亚诈骗”或“4-1-9”诈骗，后者源于尼日利亚刑法典中专门针对此类诈骗的条款。其他诈骗手段则起源于科特迪瓦和塞拉利昂。

警方估计，每周都有数千份此类诈骗信息通过传真或电子邮件发送给世界各地的个人和公司。其中只有极少数真正使用了世界银行的名义。

南非也出现了两种诈骗手段。这些诈骗手段包括诱骗受害者在世界银行（一家非商业银行）开设个人银行账户，以及诈骗分子通过电话留言告知潜在受害者，他们赢得了可以在世界银行兑换的奖金。

最近，韩国发生了一起诈骗案。诈骗分子冒用世界银行监察小组及其主席的名义，向受害者索要费用，声称这样就能获得一笔已获批准的信贷。世界银行监察小组是一个独立的投诉机制，旨在受理那些认为其环境或生计已经或可能受到世界银行资助项目不利影响的个人和社区的投诉。世界银行监察小组不参与任何商业交易，包括上述信函中提及的交易，也不会向第三方索取任何费用。

我们发现，诈骗分子越来越多地使用精美的表格和信笺，伪造看似合法的世界银行集团信函，并利用世界银行进行诈骗。此外，一些诈骗分子还会冒充世界银行审计员或西非区域代表团成员。

最近，有人通过传真向西非各国政府的债权人发送信函，声称其已获得这些政府的授权，可以偿还过去的债务。这些信函使用了看似官方的世界银行信笺。

通常，这些诈骗信函会要求潜在受害者提供个人信息，例如签名或银行账户信息，并支付某些预付款，这些预付款通常被称为“手续费”。作为回报，潜在受害者会被承诺获得一笔款项，但索要这些“费用”的人根本没有支付的意图。在某些情况下，为了增强可信度，这些骗子甚至会使用世界银行工作人员的姓名在信函上签名。

以下是一个使用看似官方的世界银行信笺和签名的诈骗示例。请参阅示例（pdf）。

在南非，一种新的诈骗手法是：骗子会在手机上留下短信，通知收件人中奖，奖金将由银行支付。短信会指示收件人拨打某个号码安排付款。由于短信中留下的国外电话号码无法接通，受害者前往当地银行网点领取奖金时，这起骗局才被揭穿。

查看此类个人银行诈骗的示例（PDF）。

在韩国，骗子使用世界银行监察小组的标志和主席的姓名给受害者寄信。骗子在信中要求受害者支付一笔款项，以便获得以其名义批准的贷款。目前，此事正在调查中。

以下是骗子使用看似官方的世界银行监察小组标志发送的信件：查看示例（PDF）。

我们并未参与此类计划，并提醒公众对这些以及其他类似招揽行为保持高度警惕，这些招揽行为谎称与世界银行或世界银行集团的任何成员有关。

如果您收到自称是世界银行集团成员的人员提出的看似异常的汇款请求，或者对世界银行集团是否实际参与某项交易、募捐、通知、指令或请求的真实性有任何疑问，请勿回复，切勿汇款或提供任何个人银行账户信息。如果您想核实某位人士是否为世界银行员工，请联系世界银行人力资源服务中心，电话：202-473-2222，邮箱：hroperations@worldbank.org。人力资源服务中心提供世界银行员工的就业核实服务。

如果您想核实某位声称代表世界银行的人士是否为世界银行员工，请联系世界银行人力资源服务中心，电话：202-473-2222，邮箱：hroperations@worldbank.org。人力资源服务中心提供世界银行员工的就业核实服务。

世界银行通常不会调查此类诈骗案件。如果您认为自己是此类诈骗的受害者，请联系当地执法部门。

您可以在多个网站上找到有关此类骗局的更多信息，包括美国联邦调查局 (FBI)、美国财政部和美国证券交易委员会的网站：

https://www.fbi.gov/scams-and-safety/common-fraud-schemes/advance-fee-schemes https://www.occ.gov/topics/consumer-protection/fraud-resources/advance-fee-fraud.html
https://www.sec.gov/fast-answers/answersadvancefeefraudhtm.html

目前存在一个全球性的诈骗网络，骗子冒充世界银行集团发布虚假招聘信息和职位邀请。该诈骗网络旨在骗取钱财和/或个人信息。

世界银行集团在招聘过程中不会要求任何费用。

世界银行集团的官方邮件地址将始终以 @worldbankgroup.org、@worldbank.org 或 @ifc.org 结尾。如果您认为自己可能遭遇了虚假招聘信息，请将您收到的任何相关信息转发至[此处应填写联系方式]。 ethics_helpline@worldbank.org.